2016年中期业绩摘要
l 营业净收入1,133.94亿元,同比增加8.63%
l 归属于本行股东净利润人民币352.31亿元,同比增加6.84%
l 归属于本行股东基本每股盈利人民币1.40元,同比增加6.87%
l 净利息收入674.77亿元,同比增加1.39%,净利息收益率为2.58%,同比下降20个基点
l 非利息净收入为459.17亿元,同比增加21.37%
l 资产总额为55,372.98亿元,较上年末增长1.14%
l 按高级法计算,一级资本充足率和资本充足率分别为12.09%和13.90%
l 不良贷款余额为552.56亿元,比上年末增长16.55%;不良贷款率为1.83%,较上年末上升0.15个百分点
l 不良贷款拨备覆盖率为189.11%,较上年末增加10.16个百分点
(注:除特别注明外,本材料数据均为国际会计准则(IFRS)数据,货币币种均为人民币;财务指标采用集团口径数据;业务指标采用本公司口径数据)
2016年8月18日 ─ 招商银行(“招行”或“本公司”或“本行”;上海:600036;香港:3968;连同其附属公司合称“本集团”)今天公布其未经审计的2016年度中期业绩。
2016年上半年,面对宏观经济L型持续探底、银行业“四期迭加”等不利形势,本集团坚持“轻型银行”“一体两翼”战略定力,审慎有为、稳扎稳打,取得了较好的经营成果。
一、 本集团坚持“效益、质量、规模”均衡发展,总体发展态势良好
2016年上半年,本集团克服各种不利因素,继续坚持“效益、质量、规模”均衡发展的经营理念,积极推动经营转型,总体发展态势良好:净利润352.31亿元,同比增长6.84%,盈利稳步增长;净资产收益率达到19.07%,较上年提升1.98个百分点,总资产收益率为1.28%,较上年上升0.15个百分点;总资产较上年末上升1.14%,实现小幅增长;存款总额、贷款与垫款总额分别较上年末增长3.39%与7.16%。截至6月底,不良贷款率为1.83%,较上年末上升0.15个百分点,风险暴露呈现趋缓态势。
二、 本公司继续推进战略转型
1. 轻型银行成效持续显现
资本更“轻”:2016年上半年,本公司高级法及权重法下资本充足率、核心一级资本充足率持续提升,对非预期损失的抵补能力进一步增强。
资产更“轻”:资产结构调整出现更积极的变化,权重法下风险加权资产比例为61.32%,较上年末下降1.30个百分点;零售贷款占贷款和垫款总额比例较上年末上升1.12个百分点;产能过剩行业贷款余额占比较上年末下降0.05个百分点。
负债更“轻”:活期存款占比提升6.13个百分点至63.16%。其中,零售活期存款占比为74.27%,较上年末提升3.17个百分点;公司活期存款占比为57.97%,较上年末提升7.86个百分点。优化存款定价和差异化授权机制,压缩高成本结构性存款368亿元,下降幅度28%。
收入结构更“轻”:非利息净收入同比增长21.20%,净利息收入同比增长1.70%;非利息净收入在营业净收入中的占比为39.23%,同比提升4.09%个百分点。
渠道更“轻”:上半年本公司零售电子渠道综合柜面替代率达到97.79%,较上年提高0.47个百分点;手机银行交易笔数3.32亿笔,同比增长41.28%;可视柜台非现金交易替代率快速上升至47%,较上年末上升26.52个百分点;人脸识别技术广泛应用,自上线以来,共进行了3000万次人脸比对。公司电子渠道综合柜面替代率达到60.73%。成本收入比持续下降,较去年底下降4.4个百分点,至22.88%。
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