近日，开户经办人俞某携带两家单位的开户资料来招商银行绍兴诸暨支行申请开立基本存款账户。运营柜员按开户流程对法人身份证件完成“风险证件”查询后，通过核心系统查到诸暨市某管理有限公司的法人泮某是招商银行的零售客户，按规定拨打其预留在招行的联系电话，核实单位开户事宜。在核实过程中，泮某告知从未到诸暨注册过任何公司，支行开户受理的法人身份证原件应该是泮某遗失的旧身份证。柜员提醒泮某此事存在风险，必要时可选择报警，并立即向运营主管汇报。经过再次仔细审核开户资料发现，两位法人证件照片均与联网核查时反馈的照片存在不一致，有伪造之嫌，且不同法人的两个企业注册日都为同一日。

    在柜员的追问下，确认开户经办人员为其他代理公司员工，入职不到两个月，受其领导委托来办理两个企业的开户，并且开户经办人未见过两个企业的法人代表。之后，经办人员拨打其领导电话，该领导称人在上海开户回来再说即挂断电话。招行绍兴诸暨支行当即拒绝为两个单位办理开户手续，并拨打110报警，将法人的身份证件一并递交民警，同时在招商银行内部系统中登记涉及证件的相关信息，用以提示其他网点。

    银行开户环节是账户、结算风险的源头，从以往堵截的风险案件看，对公伪冒证件开户占了很大比例，提交的身份证件一般通过非法买卖、偷盗、拾遗等方式取得。无论原持有人是否补办，该身份证仍具有磁性，可通过鉴别仪读取信息，但证件照片大多与联网核查反馈的照片不一致。为有效规避账户风险，招行将严格按照账户开户审核流程，将各项核实工作落到实处，真正把好账户第一关。