在我国经济高质量发展与居民财富管理需求日趋多元的背景下，银行理财作为连接金融市场与居民家庭的重要桥梁，其服务升级与稳健发展备受关注。平安银行杭州分行近日启动“买理财，找平安”理财服务升级计划，旨在通过系统化产品布局、全流程服务陪伴与科技赋能，为浙江地区客户提供更为安心、稳健的财富管理解决方案。

立足客户需求，构建清晰稳健的产品矩阵

面对市场上超4万只理财产品的选择难题，平安银行依托与平安理财的协同优势，推出“安+心稳致远”产品品牌体系，围绕客户全生命周期规划提供资产配置方案。该体系包含四大系列：“安心”系列定位现金管理类产品，用于闲钱管理；“安稳”系列为以绝对收益为目标的固收类理财产品，致力于成为资产配置的“压舱石”；“安致”系列属于“固收+”产品，通过多资产、多策略帮助客户稳健参与资本市场；“安远”系列则为混合类产品，以长期投资增值为目标。

数据显示，截至2025年6月，平安理财产品服务客户数已超1400万，累计为客户创造收益超1100亿元。其固收旗舰产品“启航”系列连续三年获评“金牛奖”，“卓越稳健”系列连续三年获颁“金贝奖”，展现出持续的专业价值。

深化服务内涵，打造全流程财富陪伴体验

财富管理不仅关乎产品销售，更在于持续的服务与陪伴。平安银行杭州分行针对投资者在选品、体验与后续服务等方面的痛点，构建了“投前诊断-投中陪伴-投后调整”的全流程服务体系。该分行拥有超200人的专业财富管理团队，并获平安银行总行超400个专家团队及内外部顾问支持。

客户经理在服务中着力帮助客户“想得清楚、看得明白、买得安心”。投前阶段基于客户画像进行需求诊断与方案定制；投中提供清晰透明的产品解读与交易支持；投后则持续跟踪市场与账户动态，及时提供调仓建议，并在市场波动时加强沟通，稳定客户信心。

服务升级亦将财富管理嵌入客户生活生态。客户在获得理财服务的同时，可激活涵盖高端医养、子女教育、慈善公益及“企望会”企业家服务平台等非金融权益。针对高净值客户，分行提供融合家族信托、保险金信托等工具的“1+1+N”综合金融方案，助力财富稳健传承。目前，平安家族办公室受托管理资产规模已超1100亿元。

融合科技智慧，驱动服务效率与体验升级

在数字化发展突出的杭州，平安银行杭州分行积极推动金融科技与财富管理深度融合。通过AI技术打造的智能理财助手可实现7×24小时“秒级响应”，处理常见咨询，使人力更聚焦于个性化规划。AI客户陪练系统通过模拟多类实战场景，持续提升客户经理的沟通与资产配置能力，使其在服务中提供更具前瞻性与温度的建议。

客户还可通过口袋银行APP进行一站式线上理财交易。其中“理财夜市”服务突破了传统时间限制，实现申赎随时办理，自推出以来夜间交易活跃，受到客户广泛认可。