近日,邮储银行杭州市淳安县支行营业部发现并拦截一笔疑似电信网络诈骗汇款,涉及金额19300元。在网点工作人员与警方协同处置下,客户资金未遭损失。
事发当日,客户叶先生前往该行营业部办理汇款业务。叶先生先在柜台取款1600元,连同随身携带的17700元现金,共计19300元,要求汇入他人账户。柜面工作人员按流程询问汇款用途及收款方信息,叶先生称收到一件快递,需汇款给快递员。
考虑到汇款金额远超正常快递费用,工作人员结合日常反诈培训经验判断存在疑点,并进行进一步核实。此时,正在大厅巡视的营业主管上前了解情况。叶先生回答含糊,并在通过手机与他人频繁联系,见到营业主管靠近后刻意遮挡聊天记录。两名营业主管随即向叶先生讲解常见诈骗案例,叶先生未作回应并离开网点。
数分钟后,叶先生返回网点,称在京东平台购买商品,需向快递员支付到付款。工作人员提示,正规平台购物资金应通过平台支付,资金安全有保障;若直接向个人账户转账,一旦遭遇诈骗,资金难以追回。工作人员要求叶先生出示京东购买记录后再协助汇款。叶先生未予配合,表示将前往其他网点办理,随后离开。
为防范客户资金风险,营业主管拨打110报警,请求公安机关协助核查。民警到场后,营业主管说明情况并告知叶先生离开方向。民警沿该方向搜寻,一小时后返回网点,称已找到叶先生。经核实,其资金尚未转出。为保障资金安全,警方对叶先生名下银行卡采取临时止付措施。民警对银行工作人员的应对处置表示认可。
邮储银行杭州市淳安县支行提示,当前电信网络诈骗手法不断翻新,公众应提高警惕,对于以“快递费”“安全保险”等名义要求向个人账户转账的情况需加强辨别,避免资金损失。
