“如果不是你们的坚持，我的积蓄就没了。”近日，建行杭州淳安湖光支行通过警银联动，拦截一起针对客户的大额投资理财诈骗，涉及金额221万元。

这天中午，客户汪女士匆匆来到淳安湖光支行，向柜台申请办理221万元大额转账业务，转账用途标注为认缴投资款，收款账户主体为宁波某企业。

事发当日中午，汪女士至该行柜台申请办理221万元大额转账，转账用途标注为认缴投资款，收款方为宁波某企业。经办柜员在询问汇款用途时发现，客户对收款企业的了解仅基于网络查询，对交易对手实际情况并不掌握，遂将情况报告营运主管。营运主管介入后向客户提示风险，客户仍坚持转账。

营运主管随后联系96110反诈中心，反馈收款账户信息及交易细节，联动开展劝阻。经沟通，客户透露该投资项目由熟人介绍，对方组建微信群，以“高额投资回报”为诱饵，催促尽快转账，并称资金到账次日后即可计息；群内有多人声称已完成转账，营造项目火热假象，并承诺转账后即可成为公司合伙人。

反诈中心工作人员结合全国多地同类“合伙认缴投资”案例指出，此类骗局依托保税区注册合伙企业包装投资假象，以认缴入股、高额分红为名吸纳资金，累计大额后存在卷款失联风险，属于当前高发投资理财骗局类型。银行工作人员与反诈专员联合向客户说明骗局特征后，客户最终放弃转账，避免财产损失。

此次大额资金成功拦截，是网点常态化抓实反诈培训、严守大额转账风控关口的成果。后续，建设银行杭州分行将持续常态化开展反诈宣传，强化警银联动，守护大家的财产安全。（郑志琴 杨丽燕）