骗术迭代加速，从“就医借款”“养老陷阱”到“跨境换汇”层层伪装，稍有不慎，百姓血汗钱便可能瞬间蒸发。将反诈防线前移至网点一线，柜员、理财经理以专业与警觉铸就“火眼金睛”，并快速联动警方果断处置。近期，杭州管理部辖下城西、拱墅、钱塘三家支行接连成功拦截高危害诈骗案件。

百万资金异动，银警联动全额挽损

2026年5月，客户施某在他人陪同下前往杭州城西支行，申请办理大额转账，声称资金为亲友就医借款，并出示住院照片佐证。经办人员细致核查时发现多处疑点：账户内百万元资金来源不清，卡主对资金用途表述前后矛盾，且陪同人员全程在厅堂外围观望，紧盯卡主与柜员交流，行为反常。网点立刻启动银警联动机制，辖区派出所民警迅速到场。经核实，该笔百万资金系外省电信网络诈骗受害人被骗汇入款项。城西支行第一时间锁定异常，并同步协调兴业银行全国4家网点联合开展核实与劝阻工作，最终为受害人实现全额资金挽回。事后，受害人专程送来感谢锦旗，派出所向支行颁发“反诈先锋”荣誉证书；受害人所在地公安机关亦对处置成效给予通报表扬。

八旬老人险失养老钱，温情拆解连环骗局

4月，杭州拱墅支行接待一对年逾八旬的老夫妇。老人执意转账近五十万元养老积蓄，称是借给外地亲戚应急。柜员、会计主管与财富中心主任联合开展问询核查，敏锐察觉反常：老人长期定居本地，大额跨省借款不符日常人情往来；面对询问，老人含糊其辞，无法合理解释转账用途，且提交材料和口述多处矛盾。工作人员并未简单中止业务，而是耐心剖析“冒充亲友求助”“连环投资诈骗”等惯用套路，反复安抚劝导，逐步帮助老人识破骗局，最终老人主动放弃转账。事后查明，该家庭此前已有受骗经历，此次极可能是骗子精准设计的连环骗局。因处置高效，支行获杭州市反电信网络诈骗中心书面表扬。

假借理财之名设局，识破换汇“茶水费”陷阱

3月，杭州钱塘支行接到陌生客户来电，声称持有300万元资金欲配置理财，要求添加理财经理微信。理财经理初步制定方案后，对方突然改口，称资金为境外外汇，请求理财经理介绍换汇客户，并承诺高额“茶水费”，同时编造“境外理财行业普遍如此操作”的虚假说辞，意图诱导从业人员参与违规交易。工作人员迅速识别出全套诈骗话术，坚决拒绝所有不当诉求，及时中断沟通，既守住了员工合规底线，也避免了客户资金陷入风险。杭州钱塘支行将该线索上报后，获得钱塘区反诈中心表扬；支行随即组织全员开展新型诈骗案例警示教育，进一步夯实内控防线。