近日，建行杭州笕新支行拦截了一起以海外培训为名实施的跨境汇款诈骗案件。一名年轻女性客户前往该行办理境外汇款业务，要求向菲律宾账户汇出3328美元，用途为支付海外英语培训费用。客户表示，该培训项目由网络中介推荐，承诺“零基础速成”，并可先行锁定学籍名额，中介方面当日多次催促汇款，称逾期将取消报名资格。

经办人员在按流程核实汇款信息时发现，该笔汇款涉及境外陌生私户收款、限时转账要求及非本人直接报名的海外培训项目，多个特征与此前多发电信诈骗手法高度吻合。进一步问询得知，客户为初中学历，未接受过系统性英语培训，也没对培训机构的资质进行独立核实。

客户随后出示的中介发来的录取通知书显示，文件排版粗糙、措辞不规范，缺少正规境外教育机构的官方落款及备案信息。经办人员据此判断，该材料不具备基本文书合规要件，与正规海外院校录取文件格式明显不符。

工作人员结合近期同类案例，向客户说明跨境汇款至境外私户的资金风险及此类诈骗的常见操作手法。客户最终意识到该培训项目为虚构，主动放弃汇款，未产生资金损失。

当前，以境外培训、留学为名目的诈骗手段不断翻新，银行机构提醒客户对网络中介推荐的跨境汇款需求保持审慎，注意核实机构资质及账户信息，避免因信息不对称造成财产损失。