此外，境内银行的外汇业务由外管局管理，但是优汇通这项人民币跨境业务属于央行管理。7月10日，央行行长周小川在公开活动上回答记者相关提问时表示，“昨天刚发生，时间不够，需要花点时间弄清楚问题。”

    试点未设定规模限额

    根据优汇通业务介绍材料，优汇通的主要客户对象为与中行合作的总行级移民合作机构的客户。具体业务流程是，客户需将资金提前1个月存入中行账户内，中行在正式汇款前1周审核客户资料，资金“T+1”工作日到客户海外账户上。

    收费构成包括，“汇款金额(购汇后价格)+0.1%境外汇款手续费(最低50，最高260元)+电报费(目前暂免)”。之前央视报道称“中行手续费率在0.3%-0.4%”。

    多位银行业人士表示，相比地下钱庄，接受严格监管的国有银行已经在对相关文件的审核上更为严格，资金流向也更易于被监控。而突破5万美元年限额，正是此次试点“创新所在”。

    对于单笔限额的问题，另一位深圳地区了解此项业务的银行客户经理表示，相关部门对此并没有明确规定，因为每笔转账都上报，央行对单笔及总额都有监控，可以随时叫停。“由于这本身就是一项试点的增值服务，且主要提供给高净值客户，所以深圳地区做的量并不大，也有很多分支机构并没有推出这项业务。”上述客户经理说。

    但是这次试点相当低调，被严格限制在包括中行、工行、中信等几家极为有限的银行分行范围内，且试点的业务范围仅限于两种用途，即在开放项目下，仅以投资移民或海外购置房产为资金用途。而对客户对象则要求不得是国家公务员、政府官员及其亲属在内的敏感人群。

    “我所了解的情况是，尽管监管机构并没对单笔业务规模进行限制，但中行在具体业务过程中有意压低金额，就是为了防范洗钱的风险。而在具体业务考核指标上，也并没有要求按照业务规模对员工进行考核，而是以客户数量。”上述深圳客户经理说。