2014年，银行理财产品在互联网金融企业、券商、基金、信托等非银金融机构产品的挑战和压力下，加快了自身的创新步伐，投资品种更加多样、流程和客户体验不断优化。

    平安银行坚持以客户为中心，为客户提供专业的财富管理服务，获得了客户及业界的认可。2014年1月17日，权威财经媒体和讯网举办的“银行理财下一个十年--2014财经风云榜银行分论坛”上，平安银行除了将年度十大最具影响力全国性商业银行、年度最具投资价值上市公司、年度最具竞争力小微金融服务机构等三大称号收入囊中，还凭借在财富管理领域的优秀业绩、突出表现和良好口碑，斩获年度最具竞争力财富管理金融机构、年度最佳产品创新商业银行、年度网银用户体验的奖章。

    蔡丽凤副行长与梁大伟总监代表平安银行参加此次活动。蔡丽凤副行长在会上做了题为“银行理财如何实现业务模式创新及可持续发展”的主题演讲，介绍了平安银行的财富管理之道，与会嘉宾反响热烈。

    依托综合金融优势，搭建财富管理体系

    过去30多年，国际市场经历了多次危机的洗礼，例如1998年亚洲金融海啸，2001年911事件，2003年SARS，2008年席卷全球的金融危机。从危机中总结的经验来看，投资报酬率的高低，91%取决于成功的资产配置，选股策略及买卖时机的影响仅占9%。因此，银行只有全方位地为客户进行资产配置，才能平稳对抗资产波动周期。具体来说，要帮助一名客户提供财富管理服务，第一步是做好风险测评，第二步是做好KYC（即了解你的客户），深入了解客户对流动性、理财目标、保障体系等方面的需求，然后在前两步的发现上，帮助客户做好财务规划和资产配置。在整个流程中，理财经理要秉承专业的态度，和客户进行充分沟通，并做好产品的风险披露，交流过程会被全程录音、录像，在客户购买风险水平较高的产品之前，还会有第三方人员（如更高阶的理财经理）与客户进行再次确认。