业内人士透露，目前深圳经侦部门已经对超过30家平台进行走访和检查，与以前在平台跑路、诈骗后公安部门才介入不同，现在经侦的行动方式已经转变了。曾光表示，经侦部门是独立行动，包括协会在内还未知经侦查办的标准，目前协会正在与相关部门积极沟通了解情况进展。不过对于融金所多名高管被刑拘的原因，除了说是经侦的专项任务外，坊间还流传主要是由于内部有小股东内讧而将平台的不合规运营投诉至经侦，而所谓不合规运营包括将平台募集资金转至集团下的配资业务，涉嫌自融。

    融金所表示，互联网金融是新生事件，公司下一步将积极展开检查，加强合规。资料显示，融金所成立于2013年，创始人兼董事长孙明达此前就职于平安银行。目前，融金所在全国25个省、直辖市设有办事机构，平台以车贷业务为主，主要通过各地设点建立资产端。有业内人士分析，由于通过线下广泛快速铺点，过快的扩张易使平台的运营出现问题，包括项目风控水平的下降以及信贷员的道德风险。官网数据显示，平台投资年化收益15%-18%，截至目前，累计交易金融47.4亿余元，累计成交2.27万笔，待收余额约12.4亿元。

    网贷资金存管进程亟待加快

    “融金所被查出来后，整个行业都震动了，因为具体是什么标准，大家都不清楚。现在各家平台都开始自查和完善，包括各种资料以及业务的合法合规等方面。”收获宝CEO邵波说。中国证券报记者了解到，日前不少的平台一方面在业务合规上在做整顿，一方面对公司员工在做风险培训和教育。相对于传统金融机构，网贷从业人员的专业素质参差不齐，对金融风险的认识存在不足。

    业内人士认为，公安经侦部分对P2P开始排查工作，主要是出于打击金融犯罪的考虑。此前不少网贷平台在开展业务时，会涉及到假标、自融以及资金池等问题，而这与监管强调的信息中介相违背。北京大成律师事务所律师肖飒认为，不少平台直接把旧有影子银行的做法互联网化，充当部分信用中介，才导致现在的行业“原罪”。在这个行业最初发展以及日常运营中，并没有相关的明确监管机构以及监管细则，这些问题伴随着行业壮大并没得到过清理。去年年底，银监相关部门提出四条“红线”，但并没有具体的执行部门对平台进行检查或清理，更多依靠于平台和行业的自律。