“资金链”治理
步入“深水区”
金融行业“资金链”治理是打击电信网络诈骗犯罪的重要一环。人民银行支付结算司司长温信祥表示，人民银行组织商业银行、支付机构、清算机构主动作为，协助公安机关阻断诈骗资金转移通道，金融行业常态化反诈治理格局基本形成。
随着工作纵深推进，“资金链”治理已步入“深水区”。据温信祥介绍，犯罪分子资金转移的手法、工具不断翻新，呈现出产业化、专业化、团队化作案趋势，治理工作具有长期性、复杂性、艰巨性。买卖账户情况依然突出；攻防对抗不断升级变化，打击难度加大。犯罪分子将诈骗资金伪造成正常的企业、个人资金交易往来，或者利用虚拟货币、地下钱庄等渠道想方设法规避监测拦截，打击难度加大；统筹优化服务和风险防控的压力加大。
4月7日，人民银行召开2022年支付结算工作电视会议时提出，系统推进跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动“资金链”治理。
对此，温信祥表示，下一步，人民银行将指导商业银行、支付机构、清算机构全面落实金融行业打防管控“资金链”治理各项措施。
一是压实主体责任。商业银行、支付机构按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的钱包谁负责”，持续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条，切实做到“支付为民”。二是统筹平衡风险防控与优化支付服务。三是要提升风险防控的精准度。商业银行、支付机构要充分发挥大数据、人工智能等技术手段，提升风险识别、拦截精准性。加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。四是提高全社会风险防范意识。
加大追赃挽损力度
守护好人民群众“钱袋子”
数据显示，2021年，全国公安机关共追缴返还人民群众被骗资金120亿元。共紧急止付群众被骗款3291亿元，正在打款的150万名受害群众免于被骗。
“随着互联网金融的迅猛发展，诈骗分子利用三方四方支付、跑分平台、数字货币、贸易对冲等多种方式，不断改变转账洗钱手法，转账速度快、隐蔽性强，给公安机关追缴赃款工作带来很大困难。此外，资金返还的法律依据有待进一步健全，返还流程还需进一步完善，此项工作还面临诸多挑战。”刘忠义如是说。
刘忠义表示，下一步，公安部将会同人民银行、银保监会、全国人大法工委、最高检、最高法等部门，完善法律法规，健全风险监测机制，提升预警拦截能力，进一步加大电信网络诈骗被骗资金的返还力度，切实守护好人民群众的“钱袋子”。
最高人民法院刑三庭负责人李睿懿亦表示，下一步，人民法院将继续坚持对电信网络诈骗犯罪依法严惩不动摇，继续抓好案件审理，提升审判质效，特别是要会同公安、检察机关进一步加大追赃挽损力度，最大限度维护群众合法权益。
“近期，我们还将抓紧研究制定适应电信网络诈骗特点和规律的证据规范，进一步解决此类案件侦查取证难、认定难的问题。同时还将发布一批典型案例，以案说法、以案释法，继续强化宣传教育，推动构建全民防诈、全民反诈的新格局。”李睿懿透露。
