不少市民平时总能接到推销白银投资的销售电话，而一旦参与，往往损失惨重。因为众多白银投资公司利用欺诈软件，搭建虚拟交易平台，吞噬投资者巨额资金。今年6月末中国证监会发布《关于开展各类交易场所现场检查的通知》（业内称之为“28号文”），全国再度掀起了交易所整顿风暴。本月，全国有约30家交易所宣布停盘或重组。

    为回应天津贵金属交易所现有的交易模式将被终止的传闻，该交易所近日向其会员单位发布声明表示“已开始设计并计划开发适应新形势下的新的交易模式”。业内人士认为，从声明内容来看，该交易所改交易模式已然成为定局。杭州贵金属行业人士说，现有的贵金属交易公司多数以天津贵金属交易所为蓝本，会员单位可以独立与客户做对手交易，进行直接对赌，会员单位与客户利益相互冲突，投资者被欺骗而集体维权的事件时有发生。

    业内人士说，此轮各种交易所将接受更为严格甚至严苛的审查，不符合标准的交易市场将随时可能被清理。为防止风险，投资者可以选择上海黄金交易所、上海期货交易所或银行等代理交易平台进行投资。

    7月全国约30家交易所停盘

    “中京商品交易市场因系统升级暂停交易”、“青岛国际商品交易所出入金故障”、“天津天新大宗商品交易市场提示客户7月10日为最后交易日”等等，这种报道本月以来不停见诸报端。不少交易所还给投资者设定了“出金”的截止日。“出金”是指投资者将交易账户内的资金划到银行账户。快理财记者粗略统计，7月以来，全国有约30家交易所停盘或重组。

    实际上，早在2012年7月，国务院下发《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》，明确指出，违反下列规定之一的交易场所及其分支机构，应予以清理整顿。其中包括不得采取集中交易方式进行交易，“集中交易方式”包括集合竞价、连续竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等交易方式。

    但现货交易的违规事件并未因整顿而停止，因缺乏必要监管导致风险事件频发，尤其是比较普遍的做市商制度。在实际操作过程中，往往有贵金属经营公司的客户经理指导操作或代为操作，很多单子并未进入交易所，而是与贵金属公司直接对赌，最终导致极少有客户盈利的案例。而一旦投资者察觉权益受到侵犯，维权渠道极为有限。快理财记者今年以来接到多起投资者参与不规范白银交易后大比例亏损或账户资金无法提取的投诉。