岁末年初,“年终奖”又成热议话题。如何通过财富规划让年终奖保值增值?2015年2月1日至3月31日,中信银行在 “中信红•迎春季”客户活动的基础上,开展“薪上加薪”年终客户回馈活动,通过财富管理的“资产配置”帮助客户的年终奖保值增值,让年终奖理财不再任性。
多款贺岁产品 助力财富增值
美国著名金融分析师嘉里•布里森(Gary Brinson)等人的研究表明,投资收益的93.6%由资产配置决定,合理的资产配置能有效提升投资业绩。中信银行依据客户对年终奖的投资需求,确定了相应的资产配置方案,以多种产品套餐与丰富好礼相结合,推出“薪上加薪”活动。
本次活动套餐包括“贺喜存单”、“贺岁理财”两大主打产品以及实物贵金属、保险和基金等多种产品。“贺喜存单”不仅能为节日增添喜庆氛围,又能孝敬父母,关爱家人或以“压岁钱”的形式送给孩子;“贺岁理财”相比市场上同期限、同类型产品平均预期收益高出0.2-0.3个百分点,具有较强的市场竞争力。
多种资产配置 满足不同客群需求
中信银行理财专家根据客户年终奖收入的多少,设计了多种档次的资产配置方案,满足不同客群理财需求。
年终奖在5万元以下的人群,中信银行建议加大稳健型资产的配置:其中60%的资金可用于办理 “贺喜存单”;25%用于投资债券型、混合型基金产品或中信银行明星产品“薪金煲”;10%用于选购“羊年压岁钱”、“四叶草”、“幸福小金羊”等多款实物贵金属;剩余5%的资金可为家人购买分红型或儿女教育金型保险产品。
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