上述深圳业内人士称，相关平台在被查之前，警方已经掌握其违法违规的线索，而其中一部分是因为被人举报。此前就有消息称，融金所被查，就是因为遭人举报。

“调查肯定还没有结束，接下来可能还会有平台被查，但究竟要查多少家，以及下一步的具体行动，只有警方才知道。”上述深圳互联网金融协会人士称，根据该协会与深圳公安局沟通，此次大规模调查，确实是由深圳市层面统一安排，首批被调查的就是业务存在问题的平台。

这只是监管风暴的一个缩影。除了深圳之外，杭州、上海、北京、湖南等多个省市，也已对P2P行业进行大规模调查。甚至有传言称，此次各地针对P2P行业进行的调查，并非偶然，而是全国统一部署的结果。

杭州某P2P中介人士称，当地近期也有部分平台被查，最近“大家的日子都不太好过”。网贷之家创始人朱明春亦称，杭州、上海确实也对一些P2P平台展开调查，但调查的大多是小型平台，所以并未引起太多关注。此外，北京近期也有针对P2P的调查行动。“据我们了解，这些大多是地方政府自行安排的，而应该不是全国层面的统一行动。当然，也有可能我们没有掌握核心信息。”朱明春称。

祸起资金池

在进行调查时，深圳经侦部门将调查的目标直接指向非法吸收公众存款。根据深圳公安局网站信息，除了上述被查平台，富达亚也被定性为非法吸收公众存款。

按照深圳公安局的描述，包括富达亚在内，目前被定性为非法吸收公众存款的两家平台，其业务模式与P2P行业普遍采用的模式，并无本质区别，也难以看出其中存在的问题。

根据上述两家平台员工供述，富达亚借款标的借款期限一般为1个月或3个月，一个月期投资年利率是16%，三个月期为18%，向借款人收取的年利率为36%以上。自2014年6月以来，富达亚涉及金额超过3000万元。上述未公布名称的P2P平台，给投资者的年化利率为10%~15%，向借款人收取的利息则为年化15%~17%左右。