近期,有P2P史上“原子弹”之称的惊天大雷爆发,P2P平台里外贷待收本息达9.34亿,出现兑付危机。值得关注的是,另一家公司上咸bank因涉嫌非法吸收公众存款1.56亿也被警方立案调查,而两家平台融资得来的大部分钱款都被投进一家叫清大华创置业有限公司(下称“清大华创”)的房地产企业,而该公司的法人、董事长高琴目前已被警方控制。有投资者爆料,里外贷与上咸bank的实际控制人均为高琴,二者作为关联平台涉嫌非法自融超10亿。记者联系这两家平台,但都已人去楼空。
借款人高琴贩卖金银花起家
记者查询工商局网站,发现早在2003年10月,高琴就成立了山东鼎生农业科技开发有限公司,并担任法人,该公司主要经营农业技术及产品开发。据知情人士爆料,高琴与丈夫张杰最先从事的职业为种植和贩卖金银花茶,并靠此取得了不错的成绩,赚得人生第一桶金。
第二年,即2004年8月17日,高琴张杰夫妇进军当时如火如荼的房地产,并成立山东鼎达房地产开发有限公司,高琴担任法定代表人。该公司官方网站显示:山东鼎达房地产开发有限公司成立于2003年, 股东共同出资组建,主要投资者为山东省鼎达装饰工程有限公司等。
记者通过查询工商局网站,发现山东省鼎达装饰工程有限公司的主要人员一栏有孙友卫的名字,该人日后成为里外贷的公司法人。
2011年6月8日,高琴夫妇成立济南清大华创置业有限公司,法人代表为高琴,主营房地产开发项目。清大华创主要楼盘名叫长岭山花园项目。里外贷此前宣传的投资标的也正是此项目。这也说明,里外贷已经触及p2p公司不能自发自融的监管红线。
值得注意的是,该项目同时还涉及多家机构,有不少企业为其提供资金,包括长安信托、新华信托,金地集团旗下的私募基金公司亦被卷入,但具体涉及多少资金则尚不得而知。
2012年,高琴通过清大华创下属地产项目收益权作为抵押,鼎达公司和高琴本人作为连带担保方向长安信托融资1.5亿人民币用于地产项目的开发,利息为10%,时间为1年。至2013年12月,因清大华创未按合同约定履行义务,长安信托向陕西省西安市公证处申请出具执行证书。济南铁路运输中级法院在2014年3月裁定:冻结、划拨被执行人清大华创、山东鼎达房地产开发有限公司、高琴银行存款人民币1.6亿元整,或查封、扣押其同等价值的财产。爆料人士称,此事件也成为高琴夫妻资金链断裂的导火索。
|